金融犯罪距离我们有多远？简析金融犯罪的概念及分类
目前，越来越多的新型犯罪手段融入公众生活，“一不小心”公民就触犯了刑法，事后以不知情为由追悔莫及也无济于事，依然要受到法律的惩罚。国家严监管政策下，有存在侥幸心理的不法分子，利用“高明”的手段，借用合法的外衣，谋取非法利益，也有创业者为开启新型的创业模式走在红线雷区边缘，更有被不法分子所欺骗实施违法犯罪行为的求职者。随着金融犯罪距离我们越来越近，而公民对此类犯罪的认知还停留在传统犯罪类型层面，如何辨认是金融犯罪还是合法行为，是社会急需解决的问题。了解金融犯罪，最主要的是需要知晓金融的含义以及金融犯罪我们国家是如何认定的，有哪些分类。具体如下：
一、何为金融？
资金融通的过程即为金融。金融实际上指的是各主体之间进行的被社会所认可的价值的交换，之所以金融在现代社会被引起重视，主要原因在于社会的快速发展，经济的日益繁茂，同时，便捷的金融交易模式，也更进一步促进了市场的活跃程度。
二、金融犯罪的含义。
金融犯罪，是指金融活动过程中，违反金融管理秩序法律规定依法应受到刑事处罚的行为，其触犯的客体是破坏金融管理秩序，一般而言，通过货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券等途径达到其非法目的。随着我国经济的高速发展，金融犯罪呈现高趋势发展趋势。目前，我国已经将重点打击金融犯罪提上日程。
三、金融犯罪的范围。
金融犯罪是从《刑法》条文提炼出来的法条罪名，主要集中在分则第三章“破坏社会主义市场经济秩序罪”中，在具体一点，重点集中在该篇章的第四节“破坏金融管理秩序罪”和第五节“金融诈骗罪”中。经笔者梳理，涉及的罪名如下：1、伪造货币罪，出售、购买、运输假币罪；2、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪；3、持有、使用假币罪；4、变造货币罪；5、擅自设立金融机构罪；6、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪；7、高利转贷罪；8、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪；9、非法吸收公众存款罪；10、伪造、变造金融票证罪；11、妨害信用卡管理罪；12、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；13、伪造、变造国家有价证券罪；14、伪造变造股票、公司、企业债券罪；15、擅自发行股票、公司、企业债券罪；16、内幕交易、泄露内幕信息罪；17、利用未公开信息交易罪；18、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；19、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；20、操纵证券、期货市场罪；21、背信运用受托财产罪；22、违法运用资金罪；23、违法发放贷款罪；24、吸收客户资金不入帐罪；25、违规出具金融票证罪；26、对违法票据承兑付款、保证罪；27逃汇罪；28、骗购外汇罪；29、洗钱罪；30、集资诈骗罪；31、贷款诈骗罪；32、票据诈骗罪；33、金融凭证诈骗罪；34、信用证诈骗罪；35、信用卡诈骗罪；36、有价证券诈骗；37、保险诈骗罪。
四、金融犯罪的分类
为何要对金融犯罪分类予以讨论，主要在于金融领域涉及的面比较宽广，散落在刑法条文中，对与市场经济活跃程度高度契合的犯罪进行分类，便于更有针对性的进行研究和探析犯罪背后的规律，以达到公平公正的判决。关于金融犯罪的分类，笔者查阅了相关金融犯罪书籍，综合比较，认为刘宪权老师的分类是比较清楚的明确的，有利于系统性的研究分析。刘宪权老师在其《金融犯罪刑法学原理》一书中，对破坏金融管理秩序罪及所有具体犯罪做了如下归类：1、危害货币管理制度犯罪。这类犯罪主要包括伪造货币罪，出售、购买、运输假币罪，金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪，持有、使用假币罪，以及变造货币罪五种罪；2、危害金融机构设立管理制度犯罪。这类犯罪主要包括擅自设立金融机构罪，伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪两种罪；3、危害金融机构存贷管理制度犯罪。这类犯罪主要包括高利转贷罪，骗取贷款票据承兑、金融票证罪，非法吸收公众存款罪，违法发放贷款罪，以及吸收客户资金不入帐罪五种罪；4、危害金融票证、有价证券管理制度犯罪。这类犯罪主要包括伪造、变造金融票证罪，伪造、变造国家有价证券罪，伪造、变造股票、公司、企业债券罪，擅信息罪，违法出具金融票证罪，以及对违法票据承兑、付款、保证罪；5、危害证券、期货市场管理制度的破坏金融管理秩序犯罪。这类犯罪主要包括内幕交易、泄露内幕信息罪编造并传播证券、期货交易虚假信息罪，诱骗投资者买卖证券、期货合约罪，以及操纵证券、期货市场罪四种罪；6、危害客户、公众资金管理制度犯罪。这类犯罪主要包括背信运用受托财产罪、违法运用资金罪两种罪；7、危害外汇管理制度犯罪。这类犯罪主要包括逃汇罪、骗购外汇罪两种罪；8、危害金融业务经营管理制度犯罪。这类犯罪只有洗钱罪。
综上，笔者简要的从金融犯罪的概念、范围以及分类上对金融犯罪进行了框架式的说明和分类。当前，金融犯罪以及金融安全都引起了世界各国高度的关注，如何维护金融安全，防止金融犯罪滋生和蔓延，是我们国家当前重点需要解决的问题。同时，预防金融犯罪，远离金融犯罪，防范金融风险，对于我们每个公民都有重要的意义。